基金里什么是净值

基金净值代表每份基金的实际价值，计算方式是基金总资产减去总负债后除以总份额。某股票型基金拥有10亿元资产，2亿元负债，总份额5亿份，净值就是1.6元/份。净值每天更新，反映基金表现。投资者买入时按净值支付资金，赎回时也按净值获得回报。净值增长意味着基金投资组合价值上升，投资者获利。

净值波动受多种因素影响，包括市场行情、投资标的价格变动。债券基金净值变化通常较小，而QDII基金因投资海外市场，净值波动幅度较大。基金分红后，净值会相应下降，但投资者总资产不变。长期来看，净值增长趋势是衡量基金业绩的重要指标，投资者应关注净值变化背后的投资策略和风险控制能力。