银行卡风控需要什么证明

银行卡风控常需提供身份证明文件，如身份证原件、护照或驾驶证。交易异常时，银行会要求提供交易合同、发票或订单截图证明资金往来合理性。大额转账需补充资金来源证明，如工资单、存款记录或资产证明。跨境交易可能需要提供报关单或境外机构邀请函。信用卡异常消费需提供购物凭证或服务合同证明交易真实性。

商户类账户需提供营业执照、经营场所租赁合同和税务登记证。电商平台卖家需提供店铺运营数据、商品进货凭证和物流单据。POS机商户需提供门面照片、经营流水和商品库存清单。预付卡机构需提供资金托管协议和风险控制方案。第三方支付平台需提供技术安全认证和客户资金保障措施。