现金头寸是什么意思

现金头寸是指企业或个人在特定时间点可立即动用的资金总额。这包括银行存款、库存现金以及能快速变现的短期投资。公司日常运营需要保持足够现金头寸，用于支付员工工资、供应商货款和突发开支。一家制造企业可能维持500万元现金头寸，确保生产线不停工。零售商在节假日前会增加现金头寸，应对销售高峰期的进货需求。

现金头寸管理直接影响财务健康。企业通过精确预测现金流入流出，避免资金闲置或短缺。建筑公司项目周期长，会提前6个月规划现金头寸，确保材料采购和工人工资按时支付。医院必须保持充足现金头寸，应对紧急医疗设备和药品采购。良好的现金头寸策略能让企业在市场波动中保持稳定发展。