银行流水是人工还是电脑审核

银行流水审核主要依靠电脑系统完成。现代银行采用自动化软件快速扫描和分析交易数据，识别异常模式。电脑能在几秒内处理数千条记录，检测可疑转账或大额资金流动。系统会标记不符合常规的交易，如深夜转账或频繁小额提现。人工审核仅针对电脑标记的异常情况，确保效率与准确性。某银行系统每天处理超过50万份流水文件，错误率低于0.01%。

人工审核在特殊情况下必不可少。电脑无法理解某些复杂交易背景，如家族企业内部转账或遗产分配。银行员工会核实客户身份证明，确认交易合法性。高风险行业如房地产或珠宝交易，人工审核比例高达30%。电脑系统会记录每笔审核时间，平均每份流水人工审核耗时2分钟，确保合规性。