企业需要预留多少现金余额

企业现金储备需覆盖3-6个月运营支出。理想现金余额应能支付房租、工资、原材料采购等固定成本。制造业企业需额外预留设备维护资金，科技公司则需保持研发投入灵活性。零售业需考虑季节性波动，节假日前增加库存需更多现金支持。健康企业现金比率保持在15%-25%之间，确保突发状况下业务连续性。

现金管理需平衡流动性与收益性。过剩现金存放活期年化收益仅0.3%-0.5%，而货币基金可达2%-3%。企业可将70%现金用于短期理财，30%保持活期应对日常需求。建筑行业项目周期长，现金储备需达到年营收的30%；互联网企业轻资产运营，10%现金储备已足够。现金周转率保持在6-8次较为理想，确保资金高效利用。