反洗钱法什么意思

反洗钱法是禁止将非法所得通过金融交易掩饰来源的法律法规。银行必须记录每笔超过5万元的交易，大额现金存取需提供身份证明。房地产交易中，买家一次性支付全款会被重点审查。赌场、珠宝店等现金密集行业需提交可疑交易报告。洗钱行为包括购买艺术品、贵重物品后迅速转卖，或者通过地下钱庄跨境转移资金。违反该法将面临高额罚款，甚至刑事责任。

反洗钱法要求金融机构建立客户身份识别系统，监控异常资金流动。企业需定期开展内部员工培训，确保员工识别洗钱风险。国际贸易中，虚假发票、重复付款等手段常见洗钱方式。加密货币交易所也纳入监管范围，要求用户完成实名认证。政府部门间共享信息，形成监管合力。企业若忽视反洗钱义务，将被列入经营异常名单，影响正常商业活动。