什么叫资金流动性管理

资金流动性管理是企业确保手头有足够现金支付短期债务的能力。公司需要平衡现金储备、应收账款和短期投资，避免资金短缺。零售企业每天销售商品获得现金，同时支付供应商货款和员工工资。制造企业需购买原材料，生产产品，销售后回笼资金。餐饮业每天处理大量现金交易，同时支付食材成本和员工薪资。有效的流动性管理能确保企业日常运营顺畅，不会因暂时资金紧张而影响业务发展。

资金流动性管理还涉及预测未来现金流入和流出。企业通过分析历史数据，预估未来3-6个月的收支情况。科技公司收到项目预付款，需按进度支付开发团队薪酬和服务器费用。建筑公司收到工程款前，需垫付材料费和工人工资。物流企业需提前支付燃油费和车辆维护费，等待客户结算运费。精准的流动性预测帮助企业合理安排资金，避免不必要的借款或闲置资金，提高资金使用效率。