一张银行卡流水多少被监控

银行流水监控标准因银行而异，一般单日累计交易超过5万元或月交易超过20万元会被系统标记。大额转账、频繁小额交易、非工作时间交易、境外交易等行为都会触发银行风控系统。企业账户流水监控门槛更低，单日超过10万元就可能被关注。银行通过大数据分析异常交易模式，如短期内分散转入集中转出，或与高风险地区有资金往来。

银行卡流水监控还涉及交易频率和金额的异常组合。一个月内超过30笔交易，每笔接近5万元，会被系统判定为拆分交易规避监管。现金存取款超过10万元也会被记录。跨境交易超过1万美元需申报，银行会特别关注。频繁更换收款方或收款账户，尤其是陌生个人账户，也会引起银行注意。银行通过这些监控措施防范洗钱、诈骗等非法活动。