基金净值是什么时候结算的

基金净值在每个交易日收盘后进行结算。交易日当天15:00前申购的基金，按当日净值计算；15:00后申购的，按下一个交易日净值计算。基金公司会在当晚18:00-22:00间公布净值数据。投资者可以通过基金公司官网、银行APP或第三方平台查询。周末和节假日期间的申购赎回，按下一个工作日的净值结算。不同类型的基金结算时间略有差异，货币基金通常每日结算，而股票型、债券型等开放式基金则每个交易日结算一次。

基金净值结算频率取决于基金类型。货币基金每日结算一次，工作日都能看到收益。债券基金、混合基金和股票基金每个交易日结算一次。QDII基金因有时差，净值公布时间会延迟1-2天。封闭式基金每周公布一次净值。ETF基金在交易时间内实时更新净值。投资者需注意，基金净值不等于基金价格，赎回时实际到账金额还需考虑赎回费率。不同销售渠道的净值更新时间可能存在1-2小时的差异。