基金折算日是什么意思

基金折算日是基金公司对基金份额进行重新计价的操作日。折算后基金净值会回归到1元，但持有人的总资产不变。折算分为定期折算和不定期折算两种。定期折算每年进行1次，将基金收益部分折算为新增份额。不定期折算发生在基金净值偏离跟踪指数较大时，帮助基金恢复跟踪精度。折算后基金份额数量会变化，但总资产保持不变。折算日当天基金暂停申购赎回，投资者需提前做好资金安排。

基金折算机制能保持基金跟踪指数的准确性。当基金净值偏离指数较多时，折算会调整基金份额结构。折算比例计算公式为：折算比例=折算前基金净值/折算后基金净值。折算后基金净值固定为1元，投资者持有的基金份额数量相应调整。折算信息会在基金公司官网提前3个交易日公告。折算后基金代码不变，交易规则也不变。折算日当天基金净值会显示为1元，实际资产价值体现在份额变化上。