银行卡快进快出是什么意思

银行卡快进快出指资金短时间内频繁转入转出的异常交易行为。银行系统会监测这类模式，单日交易超过5次、每笔金额在5000元以上且间隔时间不超过2小时的操作，会被标记为可疑。这种行为常见于洗钱、赌博资金转移或信用卡套现等非法活动。银行会对这类账户采取限制措施，包括暂停非柜面交易、要求补充材料或直接冻结账户。

快进快出交易会触发银行风控系统自动预警。资金在凌晨2点至5点集中进出，或连续7天出现类似交易模式，都会被系统识别。这种行为不仅违反银行规定，还可能导致账户被永久冻结，个人征信留下不良记录。监管部门对这类异常交易有严格管控，银行需上报每笔可疑交易，违规者将面临法律处罚。