什么是理财客户

理财客户是拥有一定可投资资产的个人或机构，寻求专业建议来管理财富。这类客户可能有50万到1000万不等的可投资资金，希望通过股票、债券、基金等工具实现资产增值。银行、证券公司和第三方财富管理机构服务的客户中，30%属于理财客户群体，他们关注风险控制与收益平衡，希望获得定制化投资方案。

理财客户还包含需要财务规划的中高收入人群，如企业高管、自由职业者等。这类客户年收入通常在30万以上，面临税务筹划、退休准备、子女教育金等需求。他们定期与理财顾问沟通，调整投资组合以适应人生阶段变化。市场上约40%的理财客户会主动学习金融知识，参与投资决策过程，寻求专业与自主管理的平衡。