什么是基金的资产净值

基金的资产净值是指基金所持有的全部资产减去全部负债后的余额。这个数值每天计算一次，反映了基金在特定时点的真实价值。资产包括股票、债券、银行存款等各类投资品，负债则包括管理费、托管费等运营成本。投资者可以通过资产净值了解自己持有的基金份额价值，1000元投资某基金，若净值为1.5元，则持有666.67份。基金公司会在每个交易日结束后公布当日的资产净值，这是投资者申购、赎回基金的重要依据。

资产净值计算公式为：(基金总资产-基金总负债)÷基金总份额。总资产按公允价值计量，股票按收盘价计算，债券按市场价格估值。基金总负债包括应付管理费、交易费用、利息等。开放式基金的申购赎回价格直接以资产净值为基准，封闭式基金的交易价格则围绕净值波动。资产净值变化反映了基金投资的盈亏情况，连续上涨表明投资组合表现良好，下跌则意味着投资价值减少。