银行查流水账能查出什么

银行查流水账能发现资金往来异常，大额频繁转账、短时间内多笔小额交易集中发生都会引起系统警报。某企业账户每天下午3点都有5万元资金进出，持续半年后被冻结调查。个人账户若收到陌生境外转账再立即分散转出，会被认定为洗钱嫌疑。资金快进快出、空壳公司账户间循环转账、与高风险地区账户交易都会被标记。

银行流水还能反映个人消费习惯和信用状况。房贷申请人若每月固定日期有大额消费支出，银行会评估其还款能力。企业主账户若每月初有大额提现行为，银行会关注其资金用途。信用卡还款日当天账户余额不足，会被记录影响信用评分。连续3个月工资到账后立即有大额支出，银行会认为该客户财务状况紧张。