保险客户档案留存多久合适呢

保险客户档案保存期限需要根据档案类型确定。保单正本、理赔记录等核心文件应保存至保单终止后15年，这符合保险法规定。客户健康告知书、财务问卷等风险评估资料保存10年足够。银行转账凭证、缴费记录等财务凭证保存5年即可。电子档案备份可永久保存，但纸质档案超过期限应安全销毁，避免信息泄露风险。

保险公司内部管理档案保存期限较短。客户投诉记录保存3年用于服务质量改进。员工培训材料、工作流程文件保存5年。营销活动方案、市场调研报告保存2年即可。这些档案价值随时间递减，定期清理可节省存储空间，提高工作效率。档案管理系统应设置自动提醒，到期前通知相关人员处理。